Идентификация

Идентификация – это процесс установления сведений о клиентах и их представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах с использованием оригиналов документов или надлежаще заверенных копий. Понятие регулируется Федеральным законом от 07.08.2001 года № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В соответствии с законодательством Российской Федерации, субъекты финансовой деятельности, включая банки, финансовые учреждения, кредитные организации и другие участники рынка, обязаны проводить идентификацию своих клиентов в установленном порядке и в соответствии с требованиями законодательства.

Идентификация клиентов является неотъемлемой частью борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Целью этого процесса является выявление и проверка личности клиентов, их представителей и других участников сделок с целью предотвращения возможного финансового мошенничества и преступных действий.

Идентификация клиентов включает в себя сбор и анализ сведений о клиентах и их документов, подтверждающих личность их представителей и бенефициарных владельцев: проверка паспортных данных, других документов, а также обращение к специальным базам данных.

Идентификация клиентов играет ключевую роль в борьбе с финансовыми преступлениями и терроризмом. Благодаря этому процессу, финансовые учреждения и другие субъекты могут обнаружить и предотвратить попытки использования финансовой системы для легализации преступных доходов или финансирования террористических организаций.